榆次农商行违规被重罚50万!16人被罚(2)

吸纳赵某为恒禄东农业股东后，万艇等人准备大干一场。恰逢2015年7月，山西省教育厅经与晋中市政府协商，将榆社县列为山西省高校肉、蛋、菜定点采购县。

榆社县委县政府在农民自主自愿的基础上，分别成立了榆社县高校直供致诚养殖专业合作社联合社、榆社县高校直供致远种植专业合作社联合社（简称“种植合作社”），恒禄东农业赵某任后者法人。

2015年12月11日，山西省教育厅向在晋各高等学校、厅直学校印发《关于进一步加强“农校对接”直供基地建设的通知》，种植合作社被确定为山西省高校农校对接直供试点基地。

但这一切对如今的万艇来说，已失去了意义。2016年4月的一天，万艇从外地出差回来后得知，他以爱人名义在恒禄东农业持有的25.21%合法股份，已悄然“消失”。

据万艇描述，2016年3月7日，恒禄东农业另外两名股东赵某和曹某爱人游某，趁他在外出差及爱人王某毫不知情的情况下，伪造了万艇爱人的签名和手印，向榆社县工商局递交了虚假转股协议和股东会决议，变更了恒禄东农业工商登记。

全国企业信用信息公示系统数据显示：2016年3月8日，恒禄东农业股东由三人变成两人，万艇爱人王某已不在股东之列，公司经营范围尚未改变。

同日，榆社县地方税务局直属一分局向榆社县工商局出具了股权转让不缴纳个人所得税证明材料。恒禄东农业股东持股比例变为赵某62.2%，游某37.8%，万艇爱人王某在恒禄东农业的股份悄然“消失”。

但赵某接受《中国产经新闻》记者采访时表示，恒禄东农业股权、注册登记信息变更完全合理合法。万艇表示不予认可。当记者问万艇为何不就股权变更问题向工商行政管理局等相关单位提起申诉时，万艇表示，现在公司的账户已经没有资金，若先申诉变更股权，则意味着他虽拿回了股权，但要偿还银行发放给公司的1000万元贷款。

700多万贷款的腾挪游戏

偿还银行1000万元贷款？ 据万艇介绍，上文提到的种植合作社由10家合作社组建而成。尽管恒禄东农业并不是种植合作社的成员单位，但山西省晋中市榆次农村商业银行迎宾支行，以恒禄东农业涉足山西省高校农校对接直供试点业务、经营项目有发展前景为由，以股权抵押形式，向其发放了1000万元贷款。

《中国产经新闻》记者调查获悉，2016年3月31日，法人为赵某、股东仅有两人的恒禄东农业，以企业经营需要流动资金为由，向山西省晋中市榆次农村商业银行迎宾支行贷款1000万元。

同日，榆次农村商业银行以受托支付形式，将1000万元贷款受托支付给种植合作社，并分两次将700多万元转出，用于归还两名与恒禄东农业及种植合作社无任何业务关系人的逾期贷款。

记者获得一份种植合作社的银行流水显示：2016年3月31日，即榆次农村商业银行向恒禄东农业发放贷款当日，转出贷款3231035.48元。同年4月5日，再次转出4071918元，摘要栏明确标注为“还款”。

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恒禄东农业的贷款为何会替别人偿还逾期贷款？又替谁偿还了逾期贷款呢？赵某称，他替以前和自己一起合伙做生意的闫某和周某偿还贷款。

榆次农村商业银行迎宾支行孙行长向记者表示，此次发放给恒禄东农业的1000万元贷款，确实把其中680万元用于偿还之前周某和闫某的贷款，但与其公司是否正常变更股权无关。此次放贷不是股权质押形式发放的，而是以第三方公司担保形式发放的。

负责上述贷款业务的榆次农村商业银行迎宾支行客户经理李某证实了这一说法。他称，周某和闫某名下的这两笔贷款是由赵某牵头，是以前经营煤焦生意时的贷款，后因生意不景气一直未能偿还，此次放贷给赵某，是考虑他可以盘活之前在银行的贷款。

孙行长和赵某向记者表示，上述贷款的用途为企业的流动资金周转。但当记者提出能否看看恒禄东农业的贷款合同及授信批复文件时,孙行长以涉及客户机密信息为由拒绝查阅。

依据我国有关法律规定，银行在发放贷款时，应对贷款主体和贷款用途进行严格审查及监管，当借款人未按合同约定的用途使用贷款，转移贷款用途时，银行有权停止发放贷款或收回贷款。

但榆次农村商业银行迎宾支行工作人员在发放上述1000万贷款时，不但未对赵某等人提供的资料进行严格审核，反而却帮助其腾挪资金偿还他人逾期贷款，将近700万本应用于高校供菜项目的流动资金偿还了他人逾期贷款。

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