广东公布20宗涉黑恶案：多起涉套路贷、校园贷(2)

2018年11月2日，东莞市公安机关成功打掉一个以黄某锋为首的实施“套路贷”违法犯罪的涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人20人，破获诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、侵犯公民个人信息等案件28起，查冻涉案资产约1亿元。

案件特点：

1.公司化运作。成立“立x博”“立x”两家公司，下设业务部、风控部、财务部、法务部，专门从事物色客户、资料审核、收集合同、债务催收工作。

2.制定《员工手册》，订立“行业联盟”。明确公司内部规范，与其他实施“套路贷”违法犯罪的公司建立“联盟”关系，非法获取公民信息，实施犯罪。

3.借款8千元，被追80万。某受害人借款金额1万元，实际到手8000元，后被恶意垒高债务达80万元。

佛山苏某琪涉嫌套路贷犯罪集团案

2019年1月，佛山市公安机关对以苏某琪为首、实施“房贷”违法犯罪的恶势力犯罪集团展开统一收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人19人，缴获车辆7辆、银行卡87张以及借据贷款合同等涉案物品一批。

案件特点：

1.借款一万四，被套一套房。某受害人最初借贷2万元，实际到手1.4万元，后被变相收取高额利息高达92万元，被迫抵押唯一房产。

2.精准施害借款人。该团伙专人负责物色急需用钱的借款人，如借款人名下有房产，便将其引入贷款陷阱。

3.非法诉讼侵占房产。在威胁、恐吓、殴打、限制人身自由等方式追债不成的情况下，该集团企图通过“合法”借款合同，将被害人诉至法院达到侵占房产目的。

清远周某文涉嫌套路贷犯罪集团案

2019年3月，清远市公安机关开展统一收网行动，打掉一个利用互联网在全国范围实施网络“套路贷”违法犯罪的特大犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人46人，现场缴获涉案手机100余部、涉案电脑20余台，冻结涉案资金、证券、房产等共4800万余元，涉案金额达2亿元。

犯罪特点：

1.利用互联网实施犯罪。通过互联网购买30万条公民个人信息、数据，冒充有资质的放贷公司，虚构放款专员、银行工作人员身份，与受害人签订“阴阳合同”，受害人涉及全国4个省份，近8万人。

2.“网络软暴力”追讨债务。通过网络虚拟电话卡或使用“呼死你”软件，恶意漫骂、滋扰受害人及亲属，逼迫受害人偿还高额债务。

3.扰乱金融秩序。将线下民间借贷转移到线上放款，企图利用网络放贷规避打击，严重扰乱金融贷款秩序。

珠海刘某阳涉嫌套路贷犯罪集团案

2018年9月，根据中央督导组督办线索，省公安厅指挥珠海市公安局成功打掉一个以刘某阳为首，盘踞在珠海金湾的“套路贷”犯罪集团，抓获涉案人员13人，破获敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易等案件6起，涉案金额近1000万元。

案件特点：

1.合同造假，非法债务包装成“合法债务”。为掩盖非法高放利贷的违法犯罪事实，该犯罪集团将非法借贷关系包装成用于庭审的虚假合同，进而达到侵吞受害人住房的目的。

2.借款13万，负债100万。某受害人在借款13万元并已偿还本金的情况下，被恶意垒加利息，滚动叠加至100多万元。

3.软硬暴力兼具进行催收讨债。某受害人被威胁、恐吓后，被非法拘禁近10小时，直至将名下住宅以远低于市场价格贱卖才得以脱身。

江门黄某思涉嫌套路贷犯罪集团案

2019年4月，江门市公安机关成功摧毁一个以黄某思为首、盘踞在江门市蓬江区的“套路贷”犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人53人，查冻涉案资产230多万元，缴获作案工具大砍刀、喇叭、红漆、冥纸一批。

案件特点：

1.以“零用贷”为幌子非法放贷。以“零用贷”“民间借贷”为幌，哄骗客户签订双倍贷款金额的虚假合同。

2.公司化管理。成立多家投资公司，建立微信群进行管理交流，定期更新犯罪手法。

3.谋求非法收益最大化。对受害人进行筛选，实现风险评估、利益共享，瞄准高危人群制造连续借贷，谋取非法利益。

02“村霸”黑恶犯罪案件

深圳文某祥等人涉嫌黑社会性质组织案

2019年1月，深圳市公安机关对以文某祥为首，盘踞在宝安燕罗、松岗街道的犯罪团伙开展统一收网。目前，该案以组织、领导、参加黑社会性质组织罪逮捕犯罪嫌疑人71人，破获案件90起，查封、扣押、冻结涉案资产总价值1.1亿余元，查封房产16处，查扣车辆16辆，缴获仿64手枪、子弹、弓弩、弩弹等作案工具一批。

案件特点：

1.重操旧业，纠集旧部。刑满释放人员文某祥出狱后，恶习不改，纠集社会闲散人员及“旧部”，以深圳市缤x休闲娱乐有限公司为据点，发展形成涉黑组织。

2.团伙成员把持基层政权。骨干分子长期担任松岗红星松新村村长，把持村务，侵吞村集体资产。