手法:多人分工,分别假冒银行以及公安局或检察院等单位工作人员,谎称用户的银行卡被复制盗用,涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪,以冻结账户相威胁,以保护用户账户资金安全为由,要求用户将存款存入安全账户。这种类型诈骗手法特征是,重复提醒并劝你转账。犯罪分子的“升级”做法是,给受害者一个假网站,里面有受害者的个人信息、照片以及涉及的罪名,让受害者害怕,接着再提出通过电脑操作核查受害者的资金,叫受害者在“钓鱼网站”上输入银行卡号、密码等,此时,骗子便通过远程操作将受害者的钱转走。此骗术近期高发,骗子会对受害者谎称他们的案件涉及国家机密,任何人不能告诉。因此,很多受害者是在被骗后许多天才发现自己被骗。
支招:目前任何公安局、检察院、法院等国家机关,均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以当有人打电话要求你将存款转存到所谓“安全账户”以便保全资金的,即可认定是诈骗行为。国家机关工作人员履行公务,需要向公民询问情况时,一定会当面询问当事人并制作相关笔录。所以当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,要求你透露银行账户、密码进行“核实”时,即可认定是诈骗行为。
假冒领导身份
手法:骗子假冒领导身份打电话,利用某些基层工作人员唯命是从的心理,以垫付款项等“命令”方式,让受骗人支付款项到指定银行账号。
防范:接到“领导”电话,不要慌张,多重信息再三确认,不要贸然给对方汇款。
“老朋友”口气:猜猜我是谁
手法:骗子冒充熟人,在电话中让被害人猜猜他是谁,当被害人报出相识之人的姓名后即予承认。然后往往隔两天再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。
防范:当接到自称“老朋友”口气“猜猜我是谁”的电话时,要保持高度警惕,注意核实对方身份,不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。
其他骗术也勿掉以轻心
“医保卡故障”:不法分子冒用医保中心的名义向参保人员诈称医保卡发生故障、医保卡欠费封锁、医保卡透支以及涉嫌购买非法药品等虚假信息,要求参保人员提供身份证号码、医保卡号码及密码等个人信息,并要求其对某个银行账户进行转款。
还有一种是,骗子以医保中心或其他机关的名义电话通知事主,医保政策变动、缴费银行发生变动等,并留下咨询电话,事主拨打电话就慢慢陷入圈套。
“刷卡消费”:骗子给用户发送虚假手机短信称银行卡在某地刷卡消费多少元,可致电××××号码咨询,客户一旦拨打提示电话,对方则自称某某银行的客服中心工作人员,要求客户持银行卡到自动取款机上输入密码,进行所谓的查询、设置“防火墙”保护、开通网上电子银行账户等操作,诱骗客户将卡里的钱转到骗子的账户。
“邮政包裹”:骗子电话客户有邮政包裹未取。当你询问包裹相关情况,“邮政员工”会找各种借口如谎称包裹里有毒品、危险化学品等违禁品,或包裹中有一张巨额银行卡,有人以你的名义开户洗黑钱或毒品被公安机关开拆,你得马上到公安机关侦查科报案,之后会给你一个“刑侦队”或“侦查科”的电话号码。拨打过去,“刑侦队”会以各种理由套出你的账户信息,并以设置防护和安全措施为由,让你去银行取款机上操作。这个过程中,骗子将账户里的钱全部转走。
“引诱汇款”:收到“请把钱存到××银行,账号××××”、“还未汇款吧,账号已改为××××”、“钱请还至账号××××”等内容短信,被害人误以为是商业伙伴或债权人的短信而按要求汇款。
采写:南都记者 裘萍 谢亮辉 实习生 杨婕 卢翛楠 郭凯
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